Программа льготного кредитования
Информация о Программе льготного кредитования
субъектов МСП в 2022 году
В связи с совмещением двух действующих федеральных программ: «1764»[1] и «ПСК» у субъектов предпринимательства появилась возможность получить кредит на следующих условиях:
Цель кредита: инвестиционный (закупка оборудования, капитальный ремонт производственных помещений или запуск новых производств)
Сумма кредита: от 50 млн до 1 млрд рублей.
Ставка: для среднего бизнеса – 3%, для малого и микробизнеса – 4,5%.
Срок кредита: до 10 лет.
Срок действия льготного периода составит 3 года, в следующие 2 года ставка будет рассчитываться по формуле «ключевая ставка на дату подписания договора + не более чем 2,75%»
Кто может взять кредит: в рамках пилота – обрабатывающее производство, переработка сельхозпродукции, логистика и гостиничный бизнес.
Полный перечень пилотных кодов ОКВЭД (приложение)
Срок действия программы: до конца 2022 года
Приложение к письму
министерства экономики Краснодарского края
от _____________ № _______________________
Федеральные меры государственной поддержки бизнеса (по состоянию на 05.09.2022)
№ п/п |
Наименование программы, ответственные за осуществление гос. поддержки |
Вид государственной поддержки, условия |
Получатели господдержки |
Нормативно-правовой акт, определяющий применение государственной поддержки |
Механизм применения |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
1 |
Министерство сельского хозяйства РФ[1]
Лимит программы - в соответствии с постановлением Правительства РФ от 03.03.2022 № 280 дополнительно направлено 30 млрд рублей (5+25).
Дополнительно выделено 153,7 млрд рублей (Распоряжение Правительства РФ от 25.05.2022 № 1297-р) |
Льготное кредитование до 5 % годовых |
Сельскохозяйственные товаропроизводители, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции, ее реализацию и перевозку
|
Постановление Правительства РФ от 29 декабря 2016 г. № 1528 (с учетом изменений, внесённых постановлением Правительства РФ от 26.04.2019 № 512 (в ред. Изменений, внесенных постановлением Правительства РФ от 27.04.2022 № 760)
с учетом изменений, внесённых постановлениями Правительства РФ от 3 марта 2022 г. № 280, от 30 апреля 2022 г. № 789, от 11.08.2022 № 1404) Перечни направлений целевого использования льготных краткосрочных кредитов и льготных инвестиционных кредитов утверждены приказом Минсельхоза России от 04.05.2022 № 274
|
Цель - цели развития подотраслей растениеводства и животноводства, рыболовства и рыбоводства (аквакультуры), переработки продукции растениеводства и животноводства, лесных ресурсов, а также продукции их переработки, переработки и консервирования рыбы, ракообразных и моллюсков в соответствии с перечнем направлений целевого использования льготных краткосрочных кредитов, утверждаемым Министерством сельского хозяйства Российской Федерации.
Ставка по кредиту до 5% годовых. Сумма от 3 млн до 1 млрд рублей Срок кредитования: краткосрочный кредит - до 1 года, инвестиционный – от 2 до 15 лет.
В соответствии с постановлением Правительства РФ
Для краткосрочных льготных займов, срок договоров по которым истекает в 2022 году, предусмотрена возможность пролонгации срока кредита на один год |
4 |
Минэкономразвития России[2]
|
Льготное |
Обрабатывающее производство, транспортировка и хранение, деятельность гостиниц (полный перечень ОКВЭД на сайте https://corpmsp.ru/bankam/psk1764/#) |
Постановление Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 – 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по льготной ставке» (с учетом изменений, внесённых постановлением Правительства от 16.08.2022 № 1420) Постановление Правительства РФ от 23.03.2022 № 441 |
Кредит могут получить: предприятия малого и среднего бизнеса, ИП и самозанятые, работающие в приоритетных для государства отраслях как по основному, так и по дополнительному ОКВЭД.
Размер кредита: для микропредприятий (число сотрудников не превышает 15 человек, а годовая выручка – 120 млн рублей) – до 200 млн рублей, для малого бизнеса – до 500 млн рублей, для среднего – до 500 млн рублей на пополнение оборота и до 2 млрд рублей на инвестиции. Минимальный размер кредита – 500 тыс. рублей. Совместная программа Минэкономразвития РФ и Банка России (срок действия программы: до конца 2022 года): Цель – инвестиционное кредитование, проектное финансирование Ставка: до 4,5% для малого и микробизнеса; до 3% для среднего. Сумма кредита: 50 млн – 1 млрд рублей. Срок – до 10 лет, из них льготный период – 5 лет. В течение первых 3 лет ставки 3-4,5%, затем 2 года ставка Программы «1764», действующая на момент подписания договора.
Программа «1764» (срок действия программы: до 2024 года): Цель – инвестиционные кредиты (кредит можно направить, например, на покупку нового оборудования или помещения, реконструкцию производства). Ставка - «ключевая ставка + 2,75% годовых», в течение 5 лет Сумма - от 500 тыс. до 2 млрд рублей. Срок - до 10 лет.
Цель - на пополнение оборотных средств (кредит можно направить, например, на закупку новой партии сырья или выплату зарплаты сотрудникам) по ставке. Ставка - «ключевая ставка + 2,75% годовых», в течение 3 лет Сумма - от 500 тыс. до 500 млн рублей Срок - до 3 лет.
Цель - на рефинансирование (предприниматель может рефинансировать старый кредит, в том числе заключенный по программе «1764»). Срок действия программы: до 2024 года. Ставка - «ключевая ставка + 2,75% годовых», в течение 3 лет. Сумма - от 500 тыс. до 500 млн рублей. Срок - не превышающий первоначальный срок кредита и верхний предел по инвестцелям (10 лет).
Цель - на развитие предпринимательской деятельности (для микропредприятий и самозанятых) Срок действия программы: до 2024 года. Ставка - «ключевая ставка + 3,75% годовых», в течение 3 лет. Сумма - до 10 млн рублей. Срок - до 3 лет. |
5 |
Федеральное агентство по туризму[3]
Программа выдачи льготных кредитов на строительство отелей
|
Льготные кредиты на строительство гостиниц и других объектов туристской инфраструктуры |
Предприниматели, реализующие инвестиционные проекты в сфере гостиничного бизнеса |
Постановление Правительства РФ от 09.02.2021 № 141 |
Цель – на строительство или реконструкцию зданий для размещения: - гостиниц (категория не менее «три звезды») площадью не менее 5000 кв. м или с номерным фондом от 120 номеров; - многофункциональных комплексов, предусматривающих номерной фонд санаторно-курортных организаций и (или) гостиниц категории не менее «три звезды», общая площадь которого составляет не менее 10 процентов общей площади многофункционального комплекса, а также развлекательные и (или) спортивно-оздоровительные комплексы, и (или) конгресс-центры, и (или) горнолыжные трассы, и (или) горнолыжные комплексы с системами искусственного оснежения. Ставка – от 3 до 5% годовых. Срок действия кредитного договора – до 15 лет включительно. Сумма кредита – от 100 млн рублей до 70 млрд рублей |
6 |
Минцифры Росии[4]
Программа по поддержке проектов цифровой трансформации |
Льготное кредитование на реализацию проектов цифровой трансформации
Период субсидирования – не превышает срок реализации национальной программы «Цифровая экономика РФ» (до 31.12.2024) |
Юридические лица (или их дочерние организации), которые реализуют проекты по цифровой трансформации |
Постановление от 05.12.2019 № 1598, в редакции постановления Правительства РФ от 08.07.2022 № 1221) |
Цель кредита: реализация проектов (программ), направленных на приобретение российских: – лицензий и патентов; – программного обеспечения; – программно-аппаратных комплексов; – компьютерного, серверного, сетевого оборудования, комплектующих, расходных материалов и их внедрение и другое. Ставка – от 1 до 5% годовых, (а для кредитных договоров (соглашений), заключенных с аккредитованными организациями, осуществляющими деятельность в области информационных технологий, - не более 3 % годовых). Сроки кредитования программой не ограничены. Сумма кредита – на проект: от 5 млн рублей до 5 млрд рублей, на программу: от 500 млн рублей до 10 млрд рублей
|
7. |
Правительство РФ
Кредитные каникулы для граждан и бизнеса |
Кредитные каникулы на срок до 6 месяцев
|
Малый и средний бизнес из пострадавших отраслей (в соответствии с постановлением Правительства РФ № 337 от 10.03.2022)
|
Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ (в ред. Федерального закона от 08.03.2022 № 46-ФЗ) |
Цель – предоставление кредитных каникул по договорам кредита (займа), заключенным до 1 марта 2022 г.
Срок обращения заемщика за предоставлением кредитных каникул – до 30 сентября 2022 г. включительно
|
8. |
АО «Корпорация МСП»[5] |
Гарантийная поддержка по кредитам
«Зонтичный» механизм поручительств |
Малый и средний бизнес |
Регламент предоставления поручительств Корпорации МСП по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»
Правила взаимодействия банков с Корпорацией МСП при предоставлении поручительств |
Цель – инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, развитие бизнеса, рефинансирование кредита. Покрытие до 50% суммы кредита; Срок – не более 180 месяцев (12 лет). Сумма поручительства по кредиту одного заемщика или группы связанных заемщиков — до 1 млрд рублей. Банки, работающие по программе: «Открытие», ВТБ, Сбербанк, РНКБ, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-банк», ПАО «Совкомбанк», АО «МСП Банк», АК «Барс Банк» и Банк «Зенит». Со 2 кв. 2022 г. добавились АО «Банк Интеза», Банк ГПБ (АО) и АО «Тинькофф Банк». Основные требования к субъекту МСП: субъект МСП соответствует Федеральному закону № 209-ФЗ; не нарушал условия и порядок предоставления господдержки субъектов МСП; не осуществляет добычу и/или реализацию полезных ископаемых; не находится в процессе банкротства; в группе нет компаний с выручкой более 2 млрд рублей; отсутствуют непогашенные просроченные платежи перед банком-партнером.
Комиссия за поручительство платится банком, а не предпринимателем. Предприниматель получает поручительство мгновенно в «одном» окне банка без обращения в Корпорацию МСП, весь документооборот цифровой. |
9. |
Минсельхоз
Поддержка системообразующих организаций
Выделено 26,07 млрд рублей и дополнительно |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации и (или) их дочерние общества, занятые в агропромышленном комплексе
|
Постановление Правительства РФ от 16.03.2022 № 375, в редакции постановлений Правительства РФ от 22.04.2022 № 742 (увеличение суммы кредита с 5 до 7 млрд рублей), от 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – на осуществление операционной (оборотной) деятельности Ставка – 10 % годовых. Срок действия программы – с 21.03.2022 по 15.12.2022 Срок кредитования – 1 год. Сумма кредита – до 7 млрд рублей в год на одного заемщика Субсидии предоставляются в рамках гос. программы «Развитие сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия». Соглашение на получение субсидий заключается между банком и Минсельхозом России.
Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 90% от численности по состоянию на 01.03.2022. |
10. |
Минпромторг Поддержка системообразующих организаций
Выделено 40 млрд рублей и дополнительно |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации промышленности и торговли и организации, входящим в группу лиц системообразующей организации промышленности и торговли, вид деятельности которых соответствует отраслям по перечню согласно приложению № 1 к постановлению Правительства РФ № 393 |
Постановление Правительства РФ от 17.03.2022 № 393, с учетом изменений, внесенными постановлениями Правительства РФ от 19.04.2022 № 699, от 01.07.2022 № 1183, от 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – не более 11 % годовых, но не менее 9% годовых. Срок кредитования – 1 год. Сумма кредита – не более 30 млрд рублей, а для группы лиц одной системообразующей организации (включая эту системообразующую организацию) - не более 30 млрд рублей малые и средние предприятия, являющиеся дочерними структурами системообразующих организаций, но не имеющие этого статуса – не более 10 млрд рублей. Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 85% от численности по состоянию на 01.03.2022. Субсидия предоставляется в рамках гос. Программы РФ «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности» Банки-участники: системно значимые кредитные организации и кредитные организации в отношении которых иностранными государствами в 2022 году введены санкционные ограничения, заключившие соглашение на получение субсидий с Минпромторгом России. |
11. |
Минэнерго России Поддержка
Выделено |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации топливно-энергетического |
Постановление Правительства РФ от 02.04.2022 № 574, с учетом изменений, внесенных постановлениями Правительства РФ от 27.05.2022 № 953, от 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – 11 % годовых. Срок кредитования – 1 год. Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы компаний – не более 30 млрд рублей. Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 85% от численности. |
12. |
Минцифры России Поддержка
Выделено |
Льготное кредитование |
Системообразующие IT -организации |
Постановление Правительства РФ от 26.04.2022 № 754, с учетом постановления Правительства РФ 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – до 11 % годовых. Срок кредитования – 1 год (до 12 месяцев). Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы компаний – не более 30 млрд рублей.
|
13. |
Минтранс России Поддержка
Выделено |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации транспортной отрасли |
Постановление Правительства РФ от 23.04.2022 № 745, с учетом постановления Правительства РФ 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – до 11 % годовых. Срок кредитования – 1 год (до 12 месяцев). Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы компаний – не более 30 млрд рублей.
|
14. |
Минстрой России Поддержка
Выделено |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации в сфере строительства коммерческой недвижимости |
Постановление Правительства РФ от 30.04.2022 № 804, с учетом постановления Правительства РФ 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – до 11 % годовых. Срок кредитования – 1 год (до 12 месяцев). Сумма кредита на одно предприятие – не более 10 млрд рублей, а для группы компаний – не более 15 млрд рублей.
|
15. |
Минстрой России Поддержка
Выделено |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации в сфере жилищно-коммунального хозяйства |
Постановление Правительства РФ от 09.05.2022 № 835, с учетом постановления Правительства РФ 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – 11 % годовых. Срок кредитования – 1 год (до 12 месяцев). Сумма кредита на одно юр лицо, входящее в группу лиц системообразующей организации – не более 5 млрд рублей, для системообразующей организации и для группы компаний (включая эту системообразующую организацию) – не более 10 млрд рублей.
|
16. |
Минцифры России Поддержка
Выделено |
Льготное кредитование |
Системообразующие организации медиаотрасли, в том числе электронные, печатные СМИ и полиграфисты |
Постановление Правительства от 27.05.2022 № 954 |
Цель кредита – пополнение оборотных средств. Ставка – не более 11 % годовых. Срок кредитования – не более 36 месяцев (льготные период кредитования до 12 месяцев). Сумма кредита на одно предприятие – не более 10 млрд рублей, а для группы компаний – не более 30 млрд рублей.
|
17. |
Минпромторг Поддержки системообразующим организациям промышленности и торговли |
Предоставление банковских гарантий с льготной ставкой комиссии |
Системообразующие предприятия фармацевтической и медицинской промышленности, а также дистрибьюторы такой продукции и аптечные сети |
Постановление Правительства РФ от 07.04.2022 № 612 |
Предоставление системообразующим предприятиям фармацевтической и медицинской промышленности, дистрибьюторам такой продукции и аптечным сетям банковской гарантии с льготной ставкой комиссии. Ставка комиссии – 1% для предприятий.
|
18. |
Минэкономразвития России АО «Корпорация «МСП»[6] «Взлет – от старта до IPO» Поддержка ИТ-компаний
|
Льготное кредитование субъектов МСП |
Высокотехнологичный, инновационный субъект малого и среднего предпринимательства, которые используют при производстве или создании продукции технологии по 16 приоритетным направлениям |
Постановление Правительства РФ от 25.03.2022 № 469, с учетом постановления Правительства РФ 08.07.2022 № 1221 |
Цель кредита – инвестиционные цели, пополнение оборотных средств. Ставка – до 3 % годовых. Срок кредитования – до 3 лет. Сумма кредита – до 500 млн рублей.
Экспертизу и рассмотрение заявок осуществляет совет по инновациям, создаваемый при АО «Корпорации «МСП».
Кредиты выдает АО «МСП Банк». Прием заявок от участников осуществляется через цифровую платформу МСП.РФ. |
19. |
Минстрой России
АО «ДОМ.РФ»
Выделено |
Льготное |
Юридическое лицо, являющееся застройщиком в соответствии с Федеральным закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ |
Постановление Правительства РФ от 30.04.2020 № 629, с учетом изменений, внесенных постановлением Правительства РФ от 31.03.2022 № 534 |
Цель кредита – реализация проекта жилищного строительства Ставка – до 15 % годовых. Правила распространяются на кредиты, оформленные до 31 декабря 2023 года. |
20. |
Минприроды России
|
Льготное кредитование инвестиционных проектов в области обращения с отходами |
Юридические лица, реализующие инвестиционные проекты в области обращения с отходами, которые профинансированы российским экологическим оператором в 2021 - 2022 годах |
Постановление Правительства РФ от 05.05.2022 № 814 |
Цель кредита – реализация инвестиционных проектов в области обращения с отходами, которые профинансированы российским экологическим оператором в 2021 - 2022 годах Ставка – 12,5 % годовых.
Субсидии предоставляются в рамках федерального проекта «Комплексная система обращения с твердыми коммунальными отходами» национального проекта «Экология» в целях обеспечения доступности для инвесторов кредитных ресурсов, необходимых для реализации инвестиционных проектов в области обращения с отходами. |
21. |
Минпромторг России
Выделено |
Льготное |
Программа доступна для импорта продукции из перечня приоритетной (продовольственные товары, лекарства, фармацевтическая продукция, транспорт, строительные материалы, различные станки, сельскохозяйственные машины, электроника и др.) |
Постановление Правительства РФ от 18.05.2022 № 895, с учетом постановления Правительства РФ от 25.06.2022 № 1142 |
Цель кредита – приобретение приоритетной для импорта продукции Ставка – не более 30% от ключевой ставки Банка России (8 % годовых) плюс 3 процентных пункта (5,4% годовых). Льготная процентная ставка применяется к объему финансирования, выданному по кредитному соглашению до 31.10.2022, в случае финансирования импортного контракта на приобретение продукции или к объему финансирования, выданному по кредитному соглашению до 30.11.2023, в случае финансирования импортного контракта на приобретение продукции в рамках инвестиционного проекта или финансирования импортного контракта, срок изготовления и поставки продукции по которому превышает 12 месяцев; Срок - для закупки сырья и комплектующих льготная ставка действует 1 год, для закупки оборудования и средств производства – 3 года. Сумма - суммарный размер финансирования не превышает 10 млрд. рублей Если суммарный размер финансирования, превысит 10 млрд. рублей, но не более 30 млрд. рублей, решение о возможности субсидирования такого кредитного соглашения принимается Минпромторг России по согласованию с Минэкономразвития России Предоставление заемщику финансирования в размере, превышающем 30 млрд. рублей, осуществляется на основании распоряжения Правительства РФ. Дата и время начала приема заявок: 27.05.2022, 10.00 по мск времени. Дата и время окончания приема заявок: 01.12.2022, 17.59 по мск времени. |
[1] Источник информации: https://mcx.gov.ru/activity/state-support/measures/preferential-credit/
[2] Источник информации: https://www.economy.gov.ru/material/departments/d13/
[3] Источник информации: https://tourism.gov.ru/news/17549/
[4] Источник информации: https://digital.gov.ru/ru/activity/directions/942/
[5] https://corpmsp.ru/finansovaya-podderzhka/zontichnyy-mekhanizm-predostavleniya-poruchitelstv/
Общий объем программы: до 50 млрд рублей
В программе участвуют 47 банков.